最新美股史考特（Scottrade）开户及汇款攻略

（2017 年 6 月）

一   前言

二   开户流程

三    激活账户

四 转账汇款

五 小结

一 前言：为什么选择史考特（Scottrade）

1、  史考特在美国券商中排名前三，规模足够大，官网显示其有 500 多家分店，而且该公司是 FINRA 和 美国投资人保护公司（SIPC）成员，对每个投资帐户提供 50 万美金的保障(其中 10 万美金为现金)，这样对于投资人的资金安全就有了保障。

2、  交易费相对很便宜，单项一次交易费 7 美元，一次买卖交易为 14 美元，关键是不限股数。

并且史考特不收取账户维护费、不活跃费等。

3、  史考特有中文网站和 7*24 小时的中文客服服务，对英语不是很流利的人来说非常方便；免费电话回拨 + 即时通线上服务，真的服务不错。

4、  史考特开户全程在网上操作即可，所需表格和证明文件只要提交电子版（扫描或者手机拍照，清晰即可）发送到邮箱，无需额外邮寄文件。

5、  史考特开户效率十分高，如果提交的电子文档没有问题的话，今天申请，明天就能开户（在美国工作日之内）。

特别提醒：史考特开户需要填写两份表格：《非美国居民账户申请表》和《W-8BEN 表》，后者用于向税务局证明你的外国人身份，这样就不用和美国居民一样交税了。《非美国居民账户申请表》在史考特网站在线申请后下载，填写（基本上在线申请时已写好了，还需要在第一页右下角 17 项 Promotion Code(优惠代码)处填写 42280116）、检查、扫描或拍照发给史考特（api@scottrade.com）。《W-8BEN 表》在申请账户成功后，登陆账户，在“我的账户”—“我的资料及喜好”—“W-8BEN”在线提交即可。账户申请表也可以直接下载，单独填写后发给史考特。

特别提醒：如果你也打算在史考特(Scottrade)上开户，请注意账户申请表第一页右下角 17 项 Promotion Code(优惠代码)选项，开户时要填写优惠代码，即推荐人号码（42280116，这是我的推荐码，看在辛苦码字的份上，万望采用），填入这个号码的话，新开户的人和推荐人都会同时获得 3 次免费的交易次数奖励，价值 21 美元（大概为 133 人民币）。不填的话，新开户人没有 3 次奖励。如果开户时未填写或者填写推荐码但系统没有给 3 次免费交易机会（登陆后查看网页右下角即可判断），请直接给史考特（api@scottrade.com）发送邮件：

史考特客服：

您好！我填写申请表的时候忘了添加推荐代码，推荐码是 42280116。我的账户号是********，名字是

XXX（英文）。麻烦帮我添加一下推荐码，并请给予我三次免交易费用的机会。谢谢！

好了，下面讲述详细的开户流程，主要为比较容易上手的在线申请流程（如果不想在线申

请，想直接下载申请表填写请直接跳到步骤 7，从（7-2）开始即可）。

二 开户流程

前面简单说了，开户时可以在线填写然后下载表格（此时表格已填写好了，在第一页右下角 17 项 Promotion Code(优惠代码)处补充填写 42280116即可），也可以直接下载空白表格填写。下面为在线申请流程：

1、  登入 Scottrade 中文网站：https://chinese.scottrade.com，选择亚太居民申请，点击进入。

2、  在线申请第一页：“您的联络资料”。

在线申请共有 4 页，以下是第一页，上半部分为申请说明，可以直接忽略。从“您的联络

资料”开始填写，带星号为必填，不带星号不用填写。完毕后点击“下一页”。

3、  在线申请第二页：“账户申请资料”

申请帐户类型：选择个人帐户 

资金类型：现金帐户最低开户金额为 500 美元，不可做空。融资融券帐户最低开户金额为 2000 美元，可做空。请根据个人投资预算选择。当然你也可以先开现金帐户，以后可以升级成融资融券帐户。

期权交易：期权不适合初入市者，卖期权需要承担更大的风险。

注意：所有的地址（包括通讯地址）最好都填写证明文件，即身份证上的地址，这样最简单省事。史考特不会向通讯地址邮寄文件的。

4、  在线申请第三页：“申请人身份和就业情况”，参考附图。

5、  在线申请第四页：“其他资料”，参考附图。

6、  到这里，信息已经填写完毕，会跳转到如下页面，点击《非美国居民经济账户申请表》 填写（在线申请走到这一步基本上已填好了，只需检查一下，在第一页右下角 17 项 Promotion

Code(优惠代码)处填入 42280116，然后在第二页签名处签名就 OK 了）。

注意：谷歌 chrome 浏览器有可能无法打开表格，没关系，请把 pdf 下载下来，这个 pdf 可以直接编辑。

详细的《非美国居民经济账户申请表》填写方法请看下一步骤。

7、  《非美国居民经济账户申请表》填写及发送说明

跟随上面所有步骤在线申请的只看 7-1，没有在线申请，直接下载空白表格填写的只看 7-2。

（7-1）  ：如果在线申请，通过上述步骤 1 至步骤 6，此时《非美国居民经济账户申请表》已经填写完毕，不放心的可以对照（7-2）的说明检查一遍（附图红色序号处为需要填写的内容，为方便说明我自己给的编号）。注意事项一：查看第一页右下角 17 项 Promotion Code(优惠代码)处（我的红色编号 16，见附图）是否空白，如果空白在线填写或打印后填写 42280116，申请成功后可以获得 3 次免费交易机会。注意事项二：没问题了把申请表打印出来，然后签名。把申请

表拍照或者扫描，再把证明文件拍照或者扫描，一并发送电子邮件给史考特：api@scottrade.com，标题写“国际账户申请”，邮件内容写：“本人开户的申请代码是 XXXXXX，推荐优惠代码是 42280116”。一般第二个工作日（美国时间，周末不算，请耐心等待）就会有回复，然后参见步骤 8。注意事项三：证明文件为护照+身份证（护照扫描签名页，身份证要正反面），如果没有护照，就用身份证+户口本或者身份证+驾照。

（7-2）  ：直接下载空白表格填写说明，下面部分内容借鉴网友心得，在此表示感谢。申请表除了签名之外一律用英语（或拼音）填写，最好不要用汉字。不太懂的地方请结合文字和附图，可参照我的格式填写。

红色编号 1：这个“Date”要填写一个申请代码，这个申请代码是一串 6 位数字组成的，获得这个申请代码的方法是通过电子邮件给史考特的亚太官方邮箱 api@scottrade.com 发一封邮件，邮件标题写：“中国大陆居民开户申请”，邮件内容就写：“我是中国大陆居民，要开立一个史考特证券账户，需要你们通过邮件给我发送一个申请代码”即可。然后等待他们回复邮件，一般你发送给他们邮件，他们的系统会马上自动回复一封邮件给你，这个系统自动回复的邮件没有意义，而要等待史考特客服上班后人工给你回复邮件，里面就会给你一个 6 位数的申请代码，有了这个代码，填写到红色编号 1 处即可。然而，你也可以在此处留空白不填写这个申请代码，因为你将申请表的其他内容填写完毕后，将包括这个申请表在内所有资料拍照后发送给史考特，史考特客服查看了你提交的材料后发现你没有填写申请代码，会自动给你加上一个申请代码。（另外，在线申请的步骤 6 附图里即申请代码）。

红色编号 2：在红色编号 2 里面有个小的正方形方框，里面打勾即可，表示你要开通的是 “个人账户”。旁边的是“共同账户”不用管，共同账户是两个人开通一个账户，操作起来会有很多麻烦。

红色编号 3：“先生、太太、女士”，这个视个人情况而定在前面打勾，在填写“FIRST  NAME 名” 时，要在下方空白处填写，比如你的名字叫“张建国”，在“FIRST  NAME 名” 下方空白处填写“建国”2 字的大写汉语拼音“JIANGUO”，在“LAST  NAME 姓”的下方空白处填写 “张”字的大写汉语拼音“ZHANG”,请注意对于你自己名字的汉语拼音不要拼写错了，而且必须全是大写字母。

红色编号 4：“居住地址”这里最好完全照抄填写你的身份证上的地址，会英语的按照英语格式填写，不会的没关系，直接原样用汉语拼音替代即可。如果你填写的居住地址不是你的身份证地址，还必须提交能证明这个地址的证明材料，例如信用卡账单等。

红色编号 5：“城市”用大写字母汉语拼音填写，与“居住地址”里的城市名称一致。

红色编号 6：“省” 用大写字母汉语拼音填写，与“居住地址”里的城市名称一致。

红色编号 7：“邮政号码”填写你在 “居住地址”中写下的城市邮政区号，记住这个号码不是电话区号，而是通过邮局寄信时填写的邮政区号。

红色编号 8：“国家”已经为你填写好“China”，表示中国，你不必填写了，如果是空白，自己手工写上“China”即可。

红色编号 9：“国籍”已经为你填写好“China”，表示中国，你不必填写了，如果是空白，自己手工写上“China”即可。

红色编号 10：有护照的填写护照号码，没有护照的填写身份证号。

红色编号 11：“出生日期”比如你的身份证出生日期是 1975 年 10 月 5 号你就按照格式填写“1975/10/5”即可。

红色编号 12：“通讯地址”这个地址是用来你收信件的地址，比如史考特给你寄来信件。如果你用问题 4 填写的居住地址来作为这里的通讯地址，那么此处可以留空白不填写，表示你的“通讯地址”和“居住地址”是一样的。如果你不用问题 4 的居住地址作为你的通讯地址，那么你就用中文填写有别于居住地址的通讯地址。并且另外提交通讯地址的证明材料，比如你的信用卡账单、话费带地址的详单等。在此建议所有的地址都写身份证上的地址，不需要额外证明文件。想改的话开户后可以再改。

红色编号 13：“手机”在“86-”后填写你的手机号码，“86”代表的是中国的电话国际区号，而下面的“其他电话”“工作电话”“传真”都可以不用填写。

红色编号 14：“职业”仿照附图给定的格式填写即可，如果没有职业就在下方对应个人情况“失业、退休、家管、学生”小正方形方框前打勾。如果不想填写职业也可以在下方“其他” 里选一项。

红色编号 15：“电子邮件信箱”填写一个你个人的常用的电子邮箱，比如 163、新浪、QQ 邮箱都可以，但是不要忘记邮箱密码，因为以后有问题，史考特会通过这个邮箱联系你。

红色编号 16：“优惠代码”如果这里是空白，请手工填写优惠代码“42280116”。填写这个优惠代码，你将会获得史考特的 3 次免费交易计划，这可以给你节省人民币 120 多元。

红色编号 17：这里填写资金来源，一般在“收入/储蓄”前打勾即可。也可以根据自身的情况选择一个选项或填写。

红色编号 18：阅读里面的中文，根据自己的情况在相应的小方框前打勾。

红色编号 19： 阅读里面的中文，根据个人情况选择“是”或“否”前打勾，如果全都是选择“否”，那么下面横线处的“官员姓名”“担任职位”“任职国家”“与您的关系”都不用填写。一般都选择“否”。

红色编号 20：在“Date 日期”横线上写上你填写这个表格的日期，假设你是 1997 年 7 月 1 号填写的这个表格，那么就按照格式“07/01/1997”这样“月/日/年”格式来填写，在后面的 “申请人签字”的横线上方手写个人的汉字中文名，比如你的名字是“张建国”，你就手写中文汉字“张建国”三个字。

红色编号 21：你是不是要开通“融资融券”功能，这个融资融券功能就是你可以向史考特借钱炒股，当然，你开通这个功能，你也不一定要使用这个功能。如果你要开通这个融资融券功能，就在“Date 日期”横线上和“融资融券客户签字”横线上分别对应“红色编号 20”那样填写即可。如果你不想开通，那么就在此处留空白即可。建议先不开通，此处不用签名。日后想开的时候再开通。

填写好这个申请表格后，连同加上之前开篇提到的个人准备好的一些证件资料（护照+身份证（护照扫描签名页，身份证要正反面），如果没有护照，就用身份证+户口本或者身份证+驾照），对这些证件资料（包括申请表）拍照后，把照片通过电子邮件发送给史考特亚太客服邮箱 api@scottrade.com，邮件标题写：“中国大陆居民开户申请”，邮件内容写：“本人开户的推荐优惠代码是 42280116”。

三 激活账户  四 转账汇款

8、  按照上述步骤，把申请表及证明文件的扫描件或照片以附件形式发送给史考特后，系统会自动回复一封邮件，不用理会。隔一个工作日后，史考特客服会发来一封邮件，如下图所示。按照提示找到账户号码，登入账户设置新密码，以及根据账户提示确认一些协议等。最重要的是，登陆“我的账户”，选择“我的资料和喜好”，点击“W8BEN”，根据提示在线填写和提交“W-8BEN” 表格（全英文填写）。以上所有操作根据系统提示进行即可。

9、  转账汇款有多种方法，作为新手，比较常用的有邮储银行邮银国际汇款、工行网上银行汇款、建行网上银行汇款等方式。由于邮储银行邮银国际汇款需要到网点去办理，而且有些网点没有这个业务，而个人工行汇款失败，只有建行网上银行汇款成功（可能每个地方政策不一样），故而在此介绍一下建行网上银行汇款方法。步骤 8 里的邮件，史考特会给出两个汇款账户，一个美国，一个香港，汇往任何一个都可以。如下图所示：

首先，办理网银。没有建行卡或建行网银的需要带着身份证去网点办一张银行卡，再开通网银服务即可。注意，网银一定要 u 顿的，我使用手机验证码，各种延迟，会疯掉的。办完之后往里面存入钱。其次，购汇，即把账户里的人民币换成美元。登陆网银，选择“投资理财”，选择“结售汇”，参考附图，一定要选择“现汇”“美元”“境外旅游”，不要填错了。

 点确认，输入验证信息，购汇成功。

再次，转账汇款。登陆账户，选择“转账汇款”，选择“境外外汇汇款”，在这个界面就可以汇款了。可以参照附图格式，所有个人信息替换成你自己的！最后确认汇款信息，输入验证，汇款成功！

注意一：不要把账户里美元全部汇出去，留一点建行会有手续费扣款。

注意二：所有信息用英文或数字填写。

注意三：收款账户信息根据史考特发给你的填写。注意四：汇款附言一定要填写！格式为“账户号（空格）账户名”，填写你自己的！注意五：申报信息选择“私人旅行”“因私出国旅行”。否则汇款失败。

 最后，汇款成功。汇款不会立即到账，大约 2 个工作日，就可以在自己的史考特账户里看到了

（会少一点，因为境外银行也会扣手续费）。

五 小结

上述攻略为本人刚刚亲自实践成功，史考特现在有邀请优惠，新开户在开户时填写邀请代码，新用户和邀请人即可同时立即获得 3 此免费交易机会（价值 21 美元），没有任何风险。邀请代码填写位置为《账户申请表》第一页最右下角第 17 项，在此填写 42280116，请参见文章步骤 7。如果这篇文章对您有帮助，万望您采纳我的邀请代码 42280116。

善意提醒，股市有风险，入市需谨慎。

炒美股史考特(Scottrade)开户准备及如何获取免费交易（最新2017版）