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炒美股史考特(Scottrade)开户准备及如何获取免费交易(最新2017版)

最新美股史考特(Scottrade)开户及汇款攻略

2017 6 月)

一   前言

二   开户流程

三    激活账户

四 转账汇款

五 小结

一 前言:为什么选择史考特(Scottrade)

1、  史考特在美国券商中排名前三,规模足够大,官网显示其有 500 多家分店,而且该公司是 FINRA 和 美国投资人保护公司(SIPC)成员,对每个投资帐户提供 50 万美金的保障(其中 10 万美金为现金),这样对于投资人的资金安全就有了保障。

2、  交易费相对很便宜,单项一次交易费 7 美元,一次买卖交易为 14 美元,关键是不限股数。

并且史考特不收取账户维护费、不活跃费等。

3、  史考特有中文网站和 7*24 小时的中文客服服务,对英语不是很流利的人来说非常方便;免费电话回拨 + 即时通线上服务,真的服务不错。

4、  史考特开户全程在网上操作即可,所需表格和证明文件只要提交电子版(扫描或者手机拍照,清晰即可)发送到邮箱,无需额外邮寄文件。

5、  史考特开户效率十分高,如果提交的电子文档没有问题的话,今天申请,明天就能开户(在美国工作日之内)。

特别提醒:史考特开户需要填写两份表格:《非美国居民账户申请表》和《W-8BEN 表》,后者用于向税务局证明你的外国人身份,这样就不用和美国居民一样交税了。《非美国居民账户申请表》在史考特网站在线申请后下载,填写(基本上在线申请时已写好了,还需要在第一页右下角 17 Promotion Code(优惠代码)处填写 42280116)、检查、扫描或拍照发给史考特(api@scottrade.com)。《W-8BEN 表》在申请账户成功后,登陆账户,在“我的账户”—“我的资料及喜好”—“W-8BEN”在线提交即可。账户申请表也可以直接下载,单独填写后发给史考特。

特别提醒:如果你也打算在史考特(Scottrade)上开户,请注意账户申请表第一页右下角 17 项 Promotion Code(优惠代码)选项,开户时要填写优惠代码,即推荐人号码(42280116,这是我的推荐码,看在辛苦码字的份上,万望采用),填入这个号码的话,新开户的人和推荐人都会同时获得 3 次免费的交易次数奖励,价值 21 美元(大概为 133 人民币)。不填的话,新开户人没有 3 次奖励。如果开户时未填写或者填写推荐码但系统没有给 3 次免费交易机会(登陆后查看网页右下角即可判断),请直接给史考特(api@scottrade.com)发送邮件:

史考特客服:

您好!我填写申请表的时候忘了添加推荐代码,推荐码是 42280116。我的账户号是********,名字是

XXX(英文)。麻烦帮我添加一下推荐码,并请给予我三次免交易费用的机会。谢谢!

好了,下面讲述详细的开户流程,主要为比较容易上手的在线申请流程(如果不想在线申

请,想直接下载申请表填写请直接跳到步骤 7,从(7-2)开始即可)。

二 开户流程

前面简单说了,开户时可以在线填写然后下载表格(此时表格已填写好了,在第一页右下角 17 项 Promotion Code(优惠代码)处补充填写 42280116即可),也可以直接下载空白表格填写。下面为在线申请流程:

1、  登入 Scottrade 中文网站:https://chinese.scottrade.com,选择亚太居民申请,点击进入。

 

2、  在线申请第一页:“您的联络资料”。

在线申请共有 4 页,以下是第一页,上半部分为申请说明,可以直接忽略。从“您的联络

资料”开始填写,带星号为必填,不带星号不用填写。完毕后点击“下一页”。

 

3、  在线申请第二页:“账户申请资料”

申请帐户类型:选择个人帐户 

资金类型:现金帐户最低开户金额为 500 美元,不可做空。融资融券帐户最低开户金额为 2000 美元,可做空。请根据个人投资预算选择。当然你也可以先开现金帐户,以后可以升级成融资融券帐户。

期权交易:期权不适合初入市者,卖期权需要承担更大的风险。

注意:所有的地址(包括通讯地址)最好都填写证明文件,即身份证上的地址,这样最简单省事。史考特不会向通讯地址邮寄文件的。

 

 

4、  在线申请第三页:“申请人身份和就业情况”,参考附图。

 

 

 

 

5、  在线申请第四页:“其他资料”,参考附图。

 

6、  到这里,信息已经填写完毕,会跳转到如下页面,点击《非美国居民经济账户申请表》 填写(在线申请走到这一步基本上已填好了,只需检查一下,在第一页右下角 17 项 Promotion

Code(优惠代码)处填入 42280116,然后在第二页签名处签名就 OK 了)。

注意:谷歌 chrome 浏览器有可能无法打开表格,没关系,请把 pdf 下载下来,这个 pdf 可以直接编辑。

详细的《非美国居民经济账户申请表》填写方法请看下一步骤。

 

7、  《非美国居民经济账户申请表》填写及发送说明

跟随上面所有步骤在线申请的只看 7-1,没有在线申请,直接下载空白表格填写的只看 7-2。

(7-1)  :如果在线申请,通过上述步骤 1 至步骤 6,此时《非美国居民经济账户申请表》已经填写完毕,不放心的可以对照(7-2)的说明检查一遍(附图红色序号处为需要填写的内容,为方便说明我自己给的编号)。注意事项一:查看第一页右下角 17 项 Promotion Code(优惠代码)处(我的红色编号 16,见附图)是否空白,如果空白在线填写或打印后填写 42280116,申请成功后可以获得 3 次免费交易机会。注意事项二:没问题了把申请表打印出来,然后签名。把申请

表拍照或者扫描,再把证明文件拍照或者扫描,一并发送电子邮件给史考特:api@scottrade.com,标题写“国际账户申请”,邮件内容写:“本人开户的申请代码是 XXXXXX,推荐优惠代码是 42280116”。一般第二个工作日(美国时间,周末不算,请耐心等待)就会有回复,然后参见步骤 8。注意事项三:证明文件为护照+身份证(护照扫描签名页,身份证要正反面),如果没有护照,就用身份证+户口本或者身份证+驾照。

(7-2)  :直接下载空白表格填写说明,下面部分内容借鉴网友心得,在此表示感谢。申请表除了签名之外一律用英语(或拼音)填写,最好不要用汉字。不太懂的地方请结合文字和附图,可参照我的格式填写。

红色编号 1:这个“Date”要填写一个申请代码,这个申请代码是一串 6 位数字组成的,获得这个申请代码的方法是通过电子邮件给史考特的亚太官方邮箱 api@scottrade.com 发一封邮件,邮件标题写:“中国大陆居民开户申请”,邮件内容就写:“我是中国大陆居民,要开立一个史考特证券账户,需要你们通过邮件给我发送一个申请代码”即可。然后等待他们回复邮件,一般你发送给他们邮件,他们的系统会马上自动回复一封邮件给你,这个系统自动回复的邮件没有意义,而要等待史考特客服上班后人工给你回复邮件,里面就会给你一个 6 位数的申请代码,有了这个代码,填写到红色编号 1 处即可。然而,你也可以在此处留空白不填写这个申请代码,因为你将申请表的其他内容填写完毕后,将包括这个申请表在内所有资料拍照后发送给史考特,史考特客服查看了你提交的材料后发现你没有填写申请代码,会自动给你加上一个申请代码。(另外,在线申请的步骤 6 附图里即申请代码)。

红色编号 2:在红色编号 2 里面有个小的正方形方框,里面打勾即可,表示你要开通的是 “个人账户”。旁边的是“共同账户”不用管,共同账户是两个人开通一个账户,操作起来会有很多麻烦。

红色编号 3:“先生、太太、女士”,这个视个人情况而定在前面打勾,在填写“FIRST  NAME 名” 时,要在下方空白处填写,比如你的名字叫“张建国”,在“FIRST  NAME 名” 下方空白处填写“建国”2 字的大写汉语拼音“JIANGUO”,在“LAST  NAME 姓”的下方空白处填写 “张”字的大写汉语拼音“ZHANG”,请注意对于你自己名字的汉语拼音不要拼写错了,而且必须全是大写字母。

红色编号 4:“居住地址”这里最好完全照抄填写你的身份证上的地址,会英语的按照英语格式填写,不会的没关系,直接原样用汉语拼音替代即可。如果你填写的居住地址不是你的身份证地址,还必须提交能证明这个地址的证明材料,例如信用卡账单等。

红色编号 5:“城市”用大写字母汉语拼音填写,与“居住地址”里的城市名称一致。

红色编号 6:“省” 用大写字母汉语拼音填写,与“居住地址”里的城市名称一致。

红色编号 7:“邮政号码”填写你在 “居住地址”中写下的城市邮政区号,记住这个号码不是电话区号,而是通过邮局寄信时填写的邮政区号。

红色编号 8:“国家”已经为你填写好“China”,表示中国,你不必填写了,如果是空白,自己手工写上“China”即可。

红色编号 9:“国籍”已经为你填写好“China”,表示中国,你不必填写了,如果是空白,自己手工写上“China”即可。

红色编号 10:有护照的填写护照号码,没有护照的填写身份证号。

红色编号 11:“出生日期”比如你的身份证出生日期是 1975 年 10 月 5 号你就按照格式填写“1975/10/5”即可。

红色编号 12:“通讯地址”这个地址是用来你收信件的地址,比如史考特给你寄来信件。如果你用问题 4 填写的居住地址来作为这里的通讯地址,那么此处可以留空白不填写,表示你的“通讯地址”和“居住地址”是一样的。如果你不用问题 4 的居住地址作为你的通讯地址,那么你就用中文填写有别于居住地址的通讯地址。并且另外提交通讯地址的证明材料,比如你的信用卡账单、话费带地址的详单等。在此建议所有的地址都写身份证上的地址,不需要额外证明文件。想改的话开户后可以再改。

红色编号 13:“手机”在“86-”后填写你的手机号码,“86”代表的是中国的电话国际区号,而下面的“其他电话”“工作电话”“传真”都可以不用填写。

红色编号 14:“职业”仿照附图给定的格式填写即可,如果没有职业就在下方对应个人情况“失业、退休、家管、学生”小正方形方框前打勾。如果不想填写职业也可以在下方“其他” 里选一项。

红色编号 15:“电子邮件信箱”填写一个你个人的常用的电子邮箱,比如 163、新浪、QQ 邮箱都可以,但是不要忘记邮箱密码,因为以后有问题,史考特会通过这个邮箱联系你。

红色编号 16:“优惠代码”如果这里是空白,请手工填写优惠代码“42280116”。填写这个优惠代码,你将会获得史考特的 3 次免费交易计划,这可以给你节省人民币 120 多元。

红色编号 17:这里填写资金来源,一般在“收入/储蓄”前打勾即可。也可以根据自身的情况选择一个选项或填写。

红色编号 18:阅读里面的中文,根据自己的情况在相应的小方框前打勾。

红色编号 19: 阅读里面的中文,根据个人情况选择“是”或“否”前打勾,如果全都是选择“否”,那么下面横线处的“官员姓名”“担任职位”“任职国家”“与您的关系”都不用填写。一般都选择“否”。

红色编号 20:在“Date 日期”横线上写上你填写这个表格的日期,假设你是 1997 年 7 月 1 号填写的这个表格,那么就按照格式“07/01/1997”这样“月/日/年”格式来填写,在后面的 “申请人签字”的横线上方手写个人的汉字中文名,比如你的名字是“张建国”,你就手写中文汉字“张建国”三个字。

红色编号 21:你是不是要开通“融资融券”功能,这个融资融券功能就是你可以向史考特借钱炒股,当然,你开通这个功能,你也不一定要使用这个功能。如果你要开通这个融资融券功能,就在“Date 日期”横线上和“融资融券客户签字”横线上分别对应“红色编号 20”那样填写即可。如果你不想开通,那么就在此处留空白即可。建议先不开通,此处不用签名。日后想开的时候再开通。

填写好这个申请表格后,连同加上之前开篇提到的个人准备好的一些证件资料(护照+身份证(护照扫描签名页,身份证要正反面),如果没有护照,就用身份证+户口本或者身份证+驾照),对这些证件资料(包括申请表)拍照后,把照片通过电子邮件发送给史考特亚太客服邮箱 api@scottrade.com,邮件标题写:“中国大陆居民开户申请”,邮件内容写:“本人开户的推荐优惠代码是 42280116”。

 

 

三 激活账户  四 转账汇款

8、  按照上述步骤,把申请表及证明文件的扫描件或照片以附件形式发送给史考特后,系统会自动回复一封邮件,不用理会。隔一个工作日后,史考特客服会发来一封邮件,如下图所示。按照提示找到账户号码,登入账户设置新密码,以及根据账户提示确认一些协议等。最重要的是,登陆“我的账户”,选择“我的资料和喜好”,点击“W8BEN”,根据提示在线填写和提交“W-8BEN” 表格(全英文填写)。以上所有操作根据系统提示进行即可。

9、  转账汇款有多种方法,作为新手,比较常用的有邮储银行邮银国际汇款、工行网上银行汇款、建行网上银行汇款等方式。由于邮储银行邮银国际汇款需要到网点去办理,而且有些网点没有这个业务,而个人工行汇款失败,只有建行网上银行汇款成功(可能每个地方政策不一样),故而在此介绍一下建行网上银行汇款方法。步骤 8 里的邮件,史考特会给出两个汇款账户,一个美国,一个香港,汇往任何一个都可以。如下图所示:

 

 

首先,办理网银。没有建行卡或建行网银的需要带着身份证去网点办一张银行卡,再开通网银服务即可。注意,网银一定要 u 顿的,我使用手机验证码,各种延迟,会疯掉的。办完之后往里面存入钱。其次,购汇,即把账户里的人民币换成美元。登陆网银,选择“投资理财”,选择“结售汇”,参考附图,一定要选择“现汇”“美元”“境外旅游”,不要填错了。

 点确认,输入验证信息,购汇成功。

 

再次,转账汇款。登陆账户,选择“转账汇款”,选择“境外外汇汇款”,在这个界面就可以汇款了。可以参照附图格式,所有个人信息替换成你自己的!最后确认汇款信息,输入验证,汇款成功!

注意一:不要把账户里美元全部汇出去,留一点建行会有手续费扣款。

注意二:所有信息用英文或数字填写。

注意三:收款账户信息根据史考特发给你的填写。注意四:汇款附言一定要填写!格式为“账户号(空格)账户名”,填写你自己的!注意五:申报信息选择“私人旅行”“因私出国旅行”。否则汇款失败。

 

 

 最后,汇款成功。汇款不会立即到账,大约 2 个工作日,就可以在自己的史考特账户里看到了

(会少一点,因为境外银行也会扣手续费)。

五 小结

上述攻略为本人刚刚亲自实践成功,史考特现在有邀请优惠,新开户在开户时填写邀请代码,新用户和邀请人即可同时立即获得 3 此免费交易机会(价值 21 美元),没有任何风险。邀请代码填写位置为《账户申请表》第一页最右下角第 17 项,在此填写 42280116,请参见文章步骤 7。如果这篇文章对您有帮助,万望您采纳我的邀请代码 42280116

善意提醒,股市有风险,入市需谨慎。

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